심의번호: 2021.07.13 준법감시인-5052 심의필 (유효기일: 2022.07.31)
시니어플러스 우리안심신탁이란?
고객님(위탁자)의 재산을 신탁법에 따라 다양한 자산설계로 사전에 지정된 상속자(연속수익자)에게
안전하게 승계될 수 있도록 우리은행(수탁자)과 *유언대용신탁으로 계약하는 상품입니다.
유언대용
신탁
신탁
신탁법 59조에 따라 유언장이 없더라도 신탁계약의 형태로 재산상속이 가능하도록 한 상품으로 고객(위탁자)이 은행 등(수탁자)에게 금전, 부동산, 유가증권 등을 신탁하면서 생전에는 본인을 수익자로 정하고 위탁자 사후에는 생전에 정한 수익자(배우자, 자녀, 제3자 등)에게 신탁재산을 안정적으로 승계하는 것을 목적으로 하는 신탁입니다.
시니어플러스 우리안심신탁의 장점
- 위탁자 생전에는 위탁자가 직접 재산을 통제할 수 있어 효율적인 재산관리가 가능합니다.
- 위탁자의 의도(신탁 목적)에 따라 다양한 형태의 상속이 가능합니다.
- 위탁자 생전에 상속재산과 상속자(연속수익자)가 지정되어 사후에 신속한 상속이 가능합니다.
- 위탁자 생전에는 언제든지 상속재산 또는 상속자(연속수익자)를 변경할 수 있습니다.
상품의 주요 내용
| 신탁 대상자 |
만 19세 이상의 개인 |
|---|---|
| 신탁재산의 종류 | 금전, 부동산, 증권 등 (단, 자산별 관리, 평가 가능성 검토 후 수탁여부 판단함) |
| 가입(신탁)금액 | 금전 최저 5억원 이상
금전 외 신탁재산 신탁재산별 최저 10억원 이상 |
| 신탁기간 | 최대 30년 이내에서 고객과 은행이 협의하여 결정 |
| 수익자 지정 | 생전 수익자▶위탁자 본인 사후 연속수익자▶ 배우자, 자녀, 제3자(ex 연세대학교) 등 |
| 중도해지 | 위탁자 생존기간 중 중도해지 가능
(단, 신탁재산별 별도의 부수계약에 따라 중도해지 제한 및 중도해지 수수료가 발생될 수 있음) |
| 계약구조 | 시니어플러스 우리안심신탁계약(기본계약) 및 각 신탁재산별로 별도의 부수계약 체결 |
유 의 사 항
- 이 금융상품(신탁계약)은 운용결과에 따라 투자원금의 이익 또는 손실(0~100%)이 발생할 수 있고 그 결과는 고객님께 귀속됩니다.
- 이 금융상품(신탁계약)은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
- 당사는 이 금융상품(신탁계약)의 (수수료, 중도해지, 운용방법, 계약종료 등) 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 고객님은 신탁계약에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
- 계약하시기 전에 수수료, 중도해지, 운용방법, 계약종료 등에 관하여 신탁계약서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 이 금융상품(신탁계약)은 중도해지가 가능하며, 중도해지수수료는 신탁재산(운용자산)에 따라 발생할 수 있습니다.
- 개별 신탁보수는 신탁재산별 별도의 부수계약에 따라 추후 합의할 예정입니다.
- 문의처: 연세대학교 대외협력팀(02-2123-2244), 우리은행 연세금융센터(02-313-3198)